Sermaye Piyasası Kurulu’nun ilgili düzenlemeleri kapsamında yatırım kuruluşları, müşterilerini Profesyonel Müşteri ve Genel Müşteri olmak üzere iki ana grupta sınıflandırmaktadır.
Bu sınıflandırma, yatırım hizmetlerinin sunulması sırasında uygulanacak bilgilendirme süreçlerini, uygunluk ve yerindelik değerlendirmelerini ve yatırımcı haklarını belirleyen önemli bir unsurdur.
Neo Menkul olarak yatırım deneyiminizi, finansal bilgi seviyenizi ve yatırım hedeflerinizi dikkate alarak size en uygun hizmet modelini sunmayı amaçlıyoruz. Müşteri sınıflandırmanız hesap açılışı sırasında belirlenir ve gerekli koşulların sağlanması halinde güncellenebilir.
Profesyonel Müşteri
Profesyonel müşteriler, sermaye piyasaları hakkında yeterli bilgi ve deneyime sahip olduğu kabul edilen gerçek veya tüzel kişilerdir. Bu kapsamdaki yatırımcılar, bazı yatırım hizmetlerinden farklı usul ve esaslar çerçevesinde yararlanabilir.
- Aracı kurumlar, bankalar, portföy yönetim şirketleri, sigorta şirketleri, emeklilik fonları ve benzeri finansal kuruluşlar profesyonel müşteri kapsamında değerlendirilir.
- Belirli finansal büyüklük ve işlem hacmi kriterlerini sağlayan gerçek veya tüzel kişiler talep etmeleri halinde profesyonel müşteri statüsü kazanabilir.
- Profesyonel müşteriler için uygunluk ve yerindelik değerlendirmeleri mevzuatta belirtilen kapsamda farklılık gösterebilir.
- Geniş yatırım ürünü ve hizmet yelpazesine erişim imkânı sunulur.
Genel Müşteri
Genel müşteri statüsü, profesyonel müşteri kapsamına girmeyen bireysel ve kurumsal yatırımcıları kapsar. Bu sınıflandırma, yatırımcıların korunmasını esas alan en kapsamlı düzenlemeleri içerir.
Hak ve Korumalar
- Yatırım hizmeti sunulmadan önce uygunluk ve yerindelik değerlendirmeleri gerçekleştirilir.
- Yatırım araçlarının riskleri, maliyetleri ve özellikleri hakkında ayrıntılı bilgilendirme yapılır.
- Risk profilinize uygun olmayan işlemlerde gerekli uyarılar sunulur ve mevzuat kapsamında kayıt altına alınır.
- Risk profiliniz veya yatırım tercihleriniz değiştiğinde değerlendirme süreçleri güncellenebilir.
- Neo Menkul tarafından sunulan yatırım hizmetlerinden şeffaflık, bilgilendirme ve yatırımcı hakları esas alınarak yararlanırsınız.
